क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए

Mutual Funds: इस रणनीति के साथ रोज निवेश करें 100 रुपये, इतने वर्षों बाद आपको मिलेंगे 1.08 करोड़ रुपये

Mutual Funds: म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए लोग निवेश करना अधिक पसंद कर रहे हैं. एसआईपी के जरिए वह लोग भी बड़ा फंड बना सकते हैं जिनके पास निवेश के लिए बड़ी रकम नहीं है.

By: ABP Live | Updated at : 01 Feb 2022 08:26 PM (IST)

Mutual Funds: म्यूचुअल फंड एक लोकप्रिय निवेश ऑप्शन बनता जा रहा है. खासकर म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के जरिए लोग निवेश करना अधिक पसंद कर रहे हैं. एसआईपी के जरिए वह लोग भी बड़ा फंड बना सकते हैं जिनके पास निवेश के लिए बड़ी रकम नहीं है. आज हम आपको शानदार रिटर्न देने वाली कुछ म्युचुअल फंड स्कीम्स के बारे में बताएंगे लेकिन उससे पहले जानते हैं कि यह SIP क्या है.

दरअसल SIP में पैसा हर माह निवेश किया जाता है. SIP में निवेश कभी भी बंद किया जा सकता है, क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए कभी घटाया या बढ़ाया जा सकता है. आप SIP बंद करने के बाद भी उसी स्कीम में निवेशित बने रह सकते हैं.

अब हम आपको बताएंगे ऐसे तरीके के बारे में जिसमें आप प्रतिदिन 100 रुपये इन्वेस्ट करके करोड़पति बन सकते हैं. इसके लिए आपको इक्विटी मार्केट म्यूचुअल फंड के एसआईपी में निवेश करना होगा. इक्विटी मार्केट के एसआईपी में हर महीने 3 हजार रुपये का निवेश करने पर 10 से 15 प्रतिशत रिटर्न मिलने की संभावना रहती है.

मान लीजिए कि आपने हर महीने 3 हजार रुपये का निवेश पूरे 30 साल तक के लिए किया तो ऐसे में आपका कुल इन्वेस्टमेंट होगा 10 लाख 95 हजार रुपये. मान लीजिए निवेश किए गए पैसों पर औसतन 12 फीसदी का रिटर्न मिला तो ऐसे में आपको कुल 97.29 लाख रुपये का रिटर्न मिलेगा. यानी आपको कुल 1.08 करोड़ की राशि एकमुश्त मिलेगी.

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बीते कुछ सालों में इक्विटी म्यूचुअल फंड का ट्रैक रिकॉर्ड काफी शानदार रहा है. कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड ने बीते एक साल में 100 प्रतिशत से भी अधिक का रिटर्न निवेशकों को दिया है.

(यहां ABP News द्वारा किसी भी फंड में निवेश की सलाह नहीं दी जा रही है. यहां दी गई जानकारी का सिर्फ़ सूचित करने का उद्देश्य है. म्यूचुअल फंड निवेश बाज़ार जोखिम के अधीन हैं, योजना संबंधी सभी दस्तावेज़ों को सावधानी से पढ़ें. योजनाओं की NAV, ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव सहित सिक्योरिटी बाज़ार को प्रभावित करने वाले कारकों व शक्तियों के आधार पर ऊपर-नीचे हो सकती है. किसी म्यूचुअल फंड का पूर्व प्रदर्शन, आवश्यक रूप से योजनाओं के भविष्य के प्रदर्शन का परिचायक नहीं हो सकता है. म्यूचुअल फंड, किन्हीं भी योजनाओं के अंतर्गत किसी लाभांश की गारंटी या आश्वासन नहीं देता है और वह वितरण योग्य अधिशेष की उपलब्धता और पर्याप्तता से विषयित है. निवेशकों से सावधानी के साथ विवरण पत्रिका (प्रॉस्पेक्टस) की समीक्षा करने और विशिष्ट विधिक, कर तथा योजना में निवेश/प्रतिभागिता के वित्तीय निहितार्थ के बारे में विशेषज्ञ पेशेवर सलाह को हासिल करने का अनुरोध है.)

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Published at : 01 Feb 2022 08:26 PM (IST) Tags: Mutual Funds mutual funds in India हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

Mutual Funds: पसंदीदा एसेट क्‍लास में निवेश की सुविधा, मंथली SIP से बन सकते हैं करोड़पति; जानिए म्‍यूचुअल फंड के फायदे

Mutual Fund: शेयर बाजार में बीते कई महीने से उतार-चढ़ाव के बावजूद म्‍यूचुअल फंड में निवेशकों का भरोसा बना हुआ है. महंगाई और बढ़ती ब्‍याज दरों की चिंताओं के बीच लगातार इस साल जुलाई में 17वें महीने इक्विटी स्‍कीम्‍स में इनफ्लो देखा गया.

Mutual Fund: शेयर बाजार में बीते कई महीने से उतार-चढ़ाव के बावजूद म्‍यूचुअल फंड में निवेशकों का भरोसा बना हुआ है. महंगाई और बढ़ती ब्‍याज दरों की चिंताओं के बीच लगातार इस साल जुलाई में 17वें महीने इक्विटी स्‍कीम्‍स में इनफ्लो देखा गया. म्‍यूचुअल फंड एक ऐसा इंस्‍ट्रूमेंट है, जिसमें निवेशक को उसकी सुविधा के मुताबिक निवेश का ऑप्‍शन मिलता है. वह एकमुश्‍त या हर महीने सिस्‍टमेटिक इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान (SIP) के जरिए निवेश कर सकते हैं. म्‍यूचुअल फंड में निवेश पर बाजार के उतार-चढ़ाव का असर होता है. यानी, निवेश में जोखिम रहता है. बावजूद इसके कई ऐसे फायदे हैं, जो दूसरे निवेश ऑप्‍शन में नहीं मिलते हैं.

बना सकते हैं करोड़ों का फंड

म्‍यूचुअल फंड में आप महज 100 रुपये की छोटी बचत से भी निवेश शुरू कर सकते हैं. SIP क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए में लॉन्‍ग टर्म का निवेश किया जाए तो, इसमें कम्‍पाउंडिंग का जबरदस्‍त फायदा मिलता है. कई ऐसे फंड्स हैं, जिन्‍होंने मंथली निवेश से करोड़ों का फंड बना दिया. लंबी अवधि में SIP का सालाना औसत रिटर्न 12 फीसदी रहा है. SIP Calculator के मुताबिक, अगर 5,000 रुपये क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए की मंथली एसआईपी अगले 25 साल तक बनाए रखते हैं, तो 12 फीसदी सालाना औसत रिटर्न पर करीब 95 लाख का फंड बना सकते हैं. इसमें आपका निवेश करीब 15 लाख रुपये होगा. जबकि, अनुमानित वेल्‍थ गेन करीब 80 लाख हो सकता है.

म्‍यूचुअल फंड के जरिए हर एसेट क्‍लास में निवेश

म्‍यूचुअल फंड एक ऐसा तरीका है, जिसके जरिए आप किसी भी एसेट क्‍लास में निवेश कर सकते हैं. गोल्‍ड खरीदने का प्‍लान है तो आपको गोल्‍ड फंड का ऑप्‍शन मिलेगा. इसी तरह, फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट के लिए डेट फंड, रीयल एस्‍टेट के लिए इंफ्रा फंड जैसे ऑप्‍शन आपको मिल जाएंगे. यानी, आप अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और निवेश के लक्ष्‍य को देखकर अपनी पसंद के एसेट क्‍लास की स्‍कीम्‍स चुन सकते हैं.

निवेश करना बेहद आसान

म्‍यूचुअल फंड में निवेश की प्रक्रिया काफी आसान है. आपको नो योर कस्‍टमर (KYC) पूरी करानी होगी. KYC के लिए डॉक्‍यूमेंट्स की जरूरत पड़ती है. इनमें एड्रेस प्रूफ और आईडेंटिटी प्रूफ डॉक्‍यूमेंट्स शामिल हैं. आज के समय में कई मोबाइल ऐप हैं, जिनके जरिए आसानी से म्‍यूचुअल फंड में निवेश शुरू किया जा सकता है. म्‍यूचुअल फंड में निवेश के लिए पेमेंट मोड भी काफी सुविधानजक है. पूरा प्रॉसेस डिजिटल और कॉन्‍टेक्‍टलेस है. आपको सिर्फ मंथली निवेश की लिमिट के लिए फंड हाउस को देनी होगी. जिससे कि बैंक से ऑटोमेटिक पेमेंट हो जाए. इसके अलावा मोबाइल ऐप से आप अपनी सुविधानुसार पेमेंट कर सकते हैं.

फंड मैनेजर की सुविधा

म्‍यूचुअल फंड में निवेश का मैनजमेंट म्‍यूचुअल फंड हाउसेस करते हैं. इसके लिए डेडिकेटेड फंड मैनेजर होते हैं, जो आपके निवेश का मैनेजमेंट करता है. यानी, एक प्रोफेशनल व्‍यक्ति आपके पैसे को किस जगह, कब और कितना लगाना है, इसका फैसला करता है. जिससे कि निवेशक को ज्‍यादा से ज्‍यादा रिटर्न मिल सके. वहीं, म्‍यूचुअल फंड में निवेश में पूरी तरह ट्रांसपरेंसी यानी पारदर्शिता रहती है. फंड मैनेजर आपका कितना पैसा किस स्‍टॉक में लगा रहा है, इसकी पूरी डिटेल आप ऑनलाइन जब चाहें देख सकते हैं. इसके अलावा, आप रोज अपनी स्‍कीम की परफॉर्मेंस चेक कर सकते हैं.

Mutual Fund से भी बना सकते हैं करोड़ों का फंड, जान लीजिए इसके 5 बड़े फायदे

Mutual Fund Benefits: म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम्‍स में निवेश करने के कई फायदे हैं. इसमें एकमुश्‍त के अलावा एसआईपी यानी बैंक आरडी की तरह मंथली निवेश की सुविधा मिलती है.

Mutual Fund Benefits: बाजार में जारी उतार-चढ़ाव के बावजूद म्‍यूचुअल फंड (Mutual Funds) में निवेशकों का रुझान बना हुआ है. इसमें सबसे ज्‍यादा आकर्षण SIP (सिस्‍टमैटिक इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान) को लेकर है. आंकड़ों क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए के मुताबिक, SIP नवंबर 2021 में मंथली SIP कंट्रीब्‍यूशन ने पहली बार 11 हजार का आंकड़ा पार किया और यह 11,005 करोड़ रुपये हो गया. म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम्‍स (Mutual Fund Schemes) में निवेश करने के कई फायदे हैं. इसमें एकमुश्‍त के अलावा एसआईपी यानी बैंक आरडी की तरह मंथली निवेश की सुविधा मिलती है. 100 रुपये से भी निवेश की शुरुआत कर सकते हैं. म्‍यूचुअल फंड के जरिए लॉन्‍ग टर्म में आसानी से बड़ा कॉर्पस बनाया जा सकता है. जानते हैं इसके 5 बड़े फायदे.

100 रुपये से शुरू कर सकते हैं निवेश

Mutual Fund में निवेश शुरू करने के लिए जरूरी नहीं है कि आपको बड़ी रकम की जरूरत पड़ेगी. आप महज 100 रुपये की छोटी बचत से भी निवेश शुरू कर सकते हैं. कई म्‍यूचुअल फंड्स स्‍कीम्‍स में महज 100 रुपये मंथली SIP निवेश किया जा सकता है. SIP में लॉन्‍ग टर्म का निवेश किया जाए तो, इसमें कम्‍पाउंडिंग का जबरदस्‍त फायदा मिलता है. कई ऐसे फंड्स हैं, जिन्‍होंने मंथली निवेश से करोड़ों का फंड बना दिया.

हर एसेट क्‍लास में निवेश का ऑप्‍शन

म्‍यूचुअल फंड (Mutual Fund) एक ऐसा तरीका है, जिसके जरिए आप किसी भी एसेट क्‍लास क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए में निवेश कर सकते हैं. गोल्‍ड खरीदने का प्‍लान है, तो आपको गोल्‍ड फंड का ऑप्‍शन मिलेगा. इसी तरह, फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट के लिए डेट फंड, रीयल एस्‍टेट के लिए इंफ्रा फंड जैसे ऑप्‍शन आपको मिल जाएंगे.

म्‍यूचुअल फंड में निवेश की प्रक्रिया काफी आसान है. आपको नो योर कस्‍टमर (KYC) पूरी करानी होगी. KYC के लिए डॉक्‍यूमेंट्स की जरूरत पड़ती है. इनमें एड्रेस प्रूफ और आईडेंटिटी प्रूफ डॉक्‍यूमेंट्स शामिल हैं. आज के समय में कई मोबाइल ऐप हैं, जिनके जरिए आसानी से म्‍यूचुअल फंड में निवेश शुरू किया जा सकता है.

निवेशक को मिलती है एक्‍सपर्ट की सलाह

Mutual Fund में निवेश का मैनजमेंट म्‍यूचुअल फंड हाउसेस करते हैं. इसके लिए डेडिकेटेड फंड मैनेजर होते हैं, जो आपके निवेश का मैनेजमेंट करता है. यानी, एक प्रोफेशनल व्‍यक्ति आपके पैसे को किस जगह, कब और कितना लगाना है, इसका फैसला करता है. जिससे कि निवेशक को ज्‍यादा से ज्‍यादा रिटर्न मिल सके.

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पेमेंट का डिजिटल ऑप्‍शन

म्‍यूचुअल फंड में निवेश के लिए पेमेंट मोड भी काफी सुविधानजक है. पूरा प्रॉसेस डिजिटल और कॉन्‍टेक्‍टलेस है. आपको सिर्फ मंथली निवेश की लिमिट के लिए फंड हाउस को देनी होगी. जिससे कि बैंक से ऑटोमेटिक पेमेंट हो जाए. इसके अलावा मोबाइल ऐप से आप अपनी सुविधानुसार पेमेंट कर सकते हैं.

जान सकते हैं अपने 1-1 रुपये का निवेश

म्‍यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश में पूरी तरह ट्रांसपरेंसी यानी पारदर्शिता रहती है. फंड मैनेजर आपका कितना पैसा किस स्‍टॉक में लगा रहा है, इसकी पूरी डिटेल आप ऑनलाइन जब चाहें देख सकते हैं. इसके अलावा, आप रोज अपनी स्‍कीम की परफॉर्मेंस चेक कर सकते हैं.

क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए?

बचपन से ही हम सब कछुए और खरगोश की कहानी सुनते आये हैं – धीमी, सधी और स्थिर चाल ही जीत दिलाती है| यह नैतिक उक्ति जीवन के हर क्षेत्र में प्रासंगिक और सही साबित हुई है, निवेश क्षेत्र में भी| इसलिए SIP निवेशकों में लोकप्रिय हो पाए हैं जिसके अंतर्गत नियमित बचत और निवेश होता रहता है जो लम्बी अवधि में संपत्ति सृजन में सहायक होते हैं|

संपत्ति सृजन हेतु आप कितना निवेश करना चाहते हैं, इस बात पर आपका SIP निवेश किस प्रकार का होगा, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक होगा, ये निर्भर है| कुछ फंड्स गृहों ने दैनिक SIP भी आरम्भ लिया है| क्या दैनिक SIP में मासिक SIP की तुलना में अधिक संपत्ति सृजन की संभावना है? चूंकि SIP का उद्देश्य ही लम्बी अवधि के लक्ष्यों की योजना है, अगले १० - १५ वर्ष की अवधि में बने संपत्ति निर्माण में इनका कोई ख़ास फर्क दिखाई नहीं देता, SIP दैनिक हो या मासिक, छोटी अवधि में क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए इनके परिणामों में असर शायद दिखाई दे जाए| दैनिक SIP से आपके लेन - देन कार्यवाही एक दिन के बजाय बीस दिन हो जायेगी जिसका प्रबंधन कभी कभी मुश्किल हो जाता है| अगर आप अब भी “मैं अपना निवेश कैसे करूं”? के अनिश्चय से गुज़र रहे हैं, मासिक SIP आपके लिए अच्छी शुरुआत रहेगी|

रोजाना सिर्फ 20 रुपये जमा कर आप बन सकते हैं करोड़पति, जानें कहां लगाएं पैसा

कंपाउंडिंग का बेहतर फायदा तभी मिल सकता है, जब आप कम उम्र से ही निवेश शुरू कर दें. वहीं, आपको 5 या 10 साल की बजाए 20 या 25 साल के लिए लक्ष्य बनाना चाहिए. जितनी लंबी अवधि के लिए निवेश होगा, कंपाउंडिंग का फायदा उतना ज्यादा होगा.

हर कोई पैसा बचाना चाहता है और उसके बैंक खाते में करोड़ों हों. हालांकि, सीमित आय और खर्च के कारण मध्यम वर्ग के लोगों के लिए यह आसान नहीं है क्योंकि वे ज्यादा बचत नहीं कर पाते. अगर आप रोजाना सिर्फ 20 रुपये की बचत करते हैं तो रिटायरमेंट के समय तक आप आसानी से करोड़पति बन सकते हैं. सिप के जरिए म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) में निवेश करके करोड़पति बनने का आपका सपना पूरा किया जा सकता है.

इसमें आप रोजाना 20 रुपये का निवेश करके 10 करोड़ रुपये जुटा सकते हैं. हालांकि, आपको उचित निवेश योजना की जरूरत होगी. म्यूच्यूअल फंड के बारे में तो आप सभी जानते है. सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए आप हर महीने म्यूचुअल फंड में कम से कम 500 रुपये का निवेश कर सकते हैं. इसमें आपको आसानी से करोड़पति बनने का मौका मिल जाएगा. म्यूचुअल फंड ने 25 साल में जबरदस्त रिटर्न दिया है.

रोज 20 रुपये के निवेश से ऐसे बन जाएंगे करोड़पति

अगर आप 20 साल की उम्र से रोजाना 20 रुपये बचाते हैं तो यह रकम 600 रुपये महीने हो जाएगी. आपको इस निवेश को 40 साल तक जारी रखना होगा. यानी 480 महीने तक आपको हर महीने 600 रुपये का निवेश करना होगा. मान लें कि आपको इस निवेश पर 15 फीसदी वार्षिक रिटर्न मिलेगा, 40 साल बाद आपको कुल 1.88 करोड़ रुपये मिलेंगे. इन 40 वर्षों में आपको सिर्फ 2,88,000 रुपये ही निवेश करने होंगे. अगर आपको महीने में 600 रुपये के सिप पर 20 फीसदी रिटर्न मिलता है तो 40 साल बाद कुल 10.21 करोड़ रुपये जमा होंगे.

इसके अलावा अगर आप 20 साल की उम्र में हर दिन 30 रुपये बचाते हैं तो यह 900 रुपये प्रति माह हो जाएगा. अगर आप इसे एसआईपी के जरिए किसी डायवर्सिफाइड म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो इस निवेश पर 40 साल बाद आपको सालाना 12 फीसदी रिटर्न की दर से 1.07 करोड़ रुपये मिलेंगे. इस दौरान 4,32,000 रुपये का निवेश करना होगा.

वास्तव में, लंबी अवधि के निवेश में कम्पाउंडिंग छोटे निवेशों को मोटे फंड के रूप में खड़ा करता है. हालांकि, एक बात का ध्यान रखें कि म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको एक बार मार्केट एडवाइजर की मदद जरूर लेनी चाहिए.

क्या है कंपाउंडिंग?

निवेश करने पर आपकी जो कमाई होती है, उसे भी फिर से निवेश करना कंपाउंडिंग है. इसमें आपको मूलधन के साथ उसके ब्याज पर भी ब्याज मिलता है. कंपाउंडिंग आपके निवेश को बढ़ाने में जहां बड़ा जरिया है.

कंपाउंडिंग का बेहतर फायदा तभी मिल सकता है, जब आप कम उम्र से ही निवेश शुरू कर दें. वहीं, आपको 5 या 10 साल की बजाए 20 या 25 साल के लिए लक्ष्य बनाना चाहिए. जितनी लंबी अवधि के लिए निवेश होगा, कंपाउंडिंग का फायदा उतना ज्यादा होगा.